Vaše peniaze sú investované v súlade s Vaším investičným profilom, typom produktu a investičným horizontom.
Investičná stratégia Vám bude priradená automaticky na základe údajov, ktoré ste nám o sebe poskytli. Pri produkte Investícia na mieru si stratégiu vyberiete, podľa svojho
uváženia, my ju následne prispôsobíme Vášmu investičnému profilu. Nižšie uvedené stratégie okrem Niche platia pre investičný horizont dlhší ako 5 rokov.
Investičné stratégie sú navrhnuté na základe know-how spoločnosti OPTIVISTA a sú určené výhradne klientom spoločnosti a jej zmluvným partnerom.
Stratégiu
si vyber kliknutím na tlačidlo nižšie.
Konzervatívna investičná stratégia je určená pre klientov, ktorých investičný horizont (doba, počas ktorej chcú investovať svoje peniaze) sa pohybuje v intervale 5 až 10 rokov alebo pre klientov, ktorých hlavný cieľ investovania je zachovanie hodnoty vkladov a pokrytie poplatkov a inflácie. Konzervatívna investičná stratégia má tri rôzne nastavenia, v ktorých sa pomer nakúpených aktív mení v súlade s investičným profilom klienta.
Človek, ktorý si z dôvodu krátkeho investičného horizontu, vyššieho veku alebo osobnej averzii
voči riziku nemôže alebo nechce dovoliť akceptovanie trhovej volatility.
alebo
Investor, ktorý sa zameriava najmä na bezpečnosť
investície a nízku volatilitu.
Zloženie portfólia podľa typu podkladových aktív |
|
|---|---|
| Vládne a korporátne dlhopisy: | 45 - 72 % |
| Akcie rozvinutých krajín: | 22 - 40 % |
| Alternatívne investície: | 6 - 15 % |
| *presné zloženie portfólia sa mení v závislosti od investičného profilu klienta | |
57 % vládne a korporátne dlhopisy
34 % akcie rozvinutých krajín
9 % alternatívne investície
Vyvážená investičná stratégia je určená pre klientov, ktorých investičný horizont (doba, počas ktorej chcú investovať svoje peniaze) sa pohybuje v intervale 10 až 15 rokov alebo pre klientov, ktorých hlavný cieľ investovania je zaujímavé zhodnotenie investovaných peňazí pri zachovaní relatívne nízkeho investičného rizika. Vyvážená investičná stratégia má tri rôzne nastavenia, v ktorých sa pomer nakúpených aktív mení v súlade s investičným profilom klienta.
Človek v aktívnom veku, ktorý už má určité finančné a osobné záväzky
a uvedomuje si dôležitosť sporenia a investovania.
alebo
Investor, ktorý sa zameriava na optimálny pomer návratnosti
a rizikovosti investície.
Zloženie portfólia podľa typu podkladových aktív |
|
|---|---|
| Vládne a korporátne dlhopisy: | 30 - 55 % |
| Akcie rozvinutých krajín: | 36 - 51 % |
| Alternatívne investície: | 9 - 20 % |
| *presné zloženie portfólia sa mení v závislosti od investičného profilu klienta | |
34 % vládne a korporátne dlhopisy
51 % akcie rozvinutých krajín
15 % alternatívne investície
Dynamická investičná stratégia je určená pre klientov, ktorých investičný horizont (doba, počas ktorej chcú investovať svoje peniaze) je dlhší ako 15 rokov alebo pre klientov, ktorých hlavný cieľ investovania je nadštandardné zhodnotenie investovaných peňazí pri podstúpení potenciálne vyššieho investičného rizika. Dynamická investičná stratégia má tri rôzne nastavenia, v ktorých sa pomer nakúpených aktív mení v súlade s investičným profilom klienta.
Mladý aktívny človek, ktorý má dostatok času na investovanie
a dosiahnutie jeho investičných cieľov.
alebo
Investor, ktorý rozumie pravidlám finančného trhu a je schopný znášať vyššie investičné riziko,
teda disponuje dostatkom vedomostí a finančných prostriedkov.
Zloženie portfólia podľa typu podkladových aktív |
|
|---|---|
| Vládne a korporátne dlhopisy: | 0 - 25 % |
| Akcie rozvinutých krajín: | 55 - 68 % |
| Alternatívne investície: | 20 - 32 % |
| *presné zloženie portfólia sa mení v závislosti od investičného profilu klienta | |
20 % vládne a korporátne dlhopisy
59 % akcie rozvinutých krajín
21 % alternatívne investície
Niche investičná stratégia je určená pre klientov, ktorí vyhľadávajú vybrané trhy s vysokým potenciálom rastu pri podstúpení potenciálne vyššieho investičného rizika. Táto investičná stratégia má tri rôzne nastavenia, v ktorých sa pomer nakúpených aktív mení v súlade s investičným profilom klienta.
Mladý aktívny človek, ktorý má na investovanie
a dosiahnutie jeho investičných cieľov dostatok času.
alebo
Investor, ktorý rozumie pravidlám finančného trhu a je schopný znášať vyššie investičné riziko,
teda disponuje dostatkom vedomostí a finančných prostriedkov.
Zloženie portfólia podľa typu podkladových aktív |
|
|---|---|
| Vládne a korporátne dlhopisy: | 0 % |
| Akcie rozvinutých krajín: | 20 - 60 % |
| Alternatívne investície: | 40 - 80 % |
| *presné zloženie portfólia sa mení v závislosti od investičného profilu klienta | |
40 % alternatívne investície
60 % akcie rozvinutých krajín
| Portfólia tvoríme z nasledovných fondov. Každé investičné portfólio obsahuje minimálne 6 a maximálne 10 fondov. |
|
|---|---|
| DAX® Core UCITS ETF (DE) | EURO STOXX 50 Core UCITS ETF |
| MSCI Core Emerging Markets IMI UCITS ETF | MSCI Core Japan IMI UCITS ETF |
| MSCI Core Pacific ex Japan UCITS ETF | MSCI Core World UCITS ETF |
| DJIA UCITS ETF | MSCI Edge World Quality Factor UCITS ETF |
| MSCI Edge World Value Factor UCITS ETF | MMSCI Brazil UCITS ETF (Acc) |
| MSCI China A UCITS ETF | MSCI EM Asia UCITS ETF |
| MSCI EMU Small Cap UCITS ETF | MSCI Europe Mid Cap UCITS ETF EUR |
| MSCI Europe SRI UCITS ETF | MSCI Russia ADR/GDR UCITS ETF |
| MSCI USA Small Cap UCITS ETF | MSCI World EUR Hedged UCITS ETF |
| MSCI World Small Cap UCITS ETF(Acc) (EUR) | MSCI World SRI UCITS ETF |
| NASDAQ 100 UCITS ETF | S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF |
| Ageing Population UCITS ETF | Agribusiness UCITS ETF |
| Automation & Robotics UCITS ETF | Digitalisation UCITS ETF |
| Digital Security UCITS ETF | Global Water UCITS ETF |
| Healthcare Innovation UCITS ETF | Developed Markets Property Yield UCITS ETF |
| Listed Private Equity UCITS ETF | MSCI Target UK Real Estate UCITS ETF |
| MSCI Target US Real Estate UCITS ETF | Physical Gold ETC |
| Physical Silver ETC | Sustainable MSCI Emerging Markets SRI UCITS ETF |
| STOXX Europe 600 Media UCITS ETF (DE) | TA-25 Israel UCITS ETF |
| Sustainable MSCI USA SRI UCITS ETF | U.S. Aerospace & Defense ETF |
| Core EUR Corp. Bond UCITS ETF (Acc.) | Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc.) |
| Euro Government Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc.) | Euro Government Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc.) |
| Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF | Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc.) |
| Global Corp. Bond UCITS ETF | Global Inflation Linked Government Bond UCITS ETF |
| USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF | J.P. Morgan ESG USD EM Bond UCITS ETF |
| Short-Term High Yield Corporate Bond UCITS ETF | |
08.09.2022
Marek Béress
18.02.2022
Mgr. Michal Čižmárik
18.02.2022
Mgr. Marek Novelinka
