Postup ako začať

Sporenie a investovanie v súlade s Vašimi predstavami a požiadavkami nikdy nebolo jednoduchšie. Náš automatizovaný systém Vás postupne prevedie cez 6 intuitívných krokov, na konci ktorých získate svoj personalizovaný investičný plán.

postup_ako_zacat

1. Vyberte si investičný cieľ

Investičný cieľ je dôvod, pre ktorý chcete sporiť a investovať. Vyberte si jeden z predvolených investičných cieľov - sporenie na dôchodok, sporenie pre deti, sporenie na vec, sporenie na rezervu alebo investujte podľa svojich predstáv s investíciou na mieru.

Pri každom z cieľov vyplníte vstupné parametre investície, na základe ktorých Vám poskytneme personalizovanú investičnú radu. Viac o investičných cieľoch sa dozviete v sekcii Produkty.

2. Získajte investičnú radu

Prácu investičného poradcu u nás preberá sofistikovaný algoritmus, ktorý Vám poskytne nestrannú a objektívnu investičnú radu. Naša investičná rada je odporučaním, v ktorom stanovíme základné parametre Vašej investície - odporúčanú výšku mesačného vkladu, odporúčanú cieľovú sumu a podobne. Na ich základe Vám v ďalších krokoch vytvoríme personalizovaný investičný plán.

Pozreli ste si odporúčanie a suma sporenia je vyššia alebo nižšia, ako by ste chceli? Zmeňte si ju a pokračujte ďalej.

3. Vytvorte si svoj investičný profil

Opýtame sa Vás niekoľko jednoduchých otázok, na základe ktorých lepšie pochopíme Váš vzťah k riziku a dozvieme sa niečo o Vaších investičných vedomostiach a skúsenostiach.

Odpovede na tieto otázky nám pomôžu určiť Váš investičný profil, ktorý je kľučový pri nastavení a výbere vhodnej investičnej stratégie. Našim klientom sa snažíme ponúknuť riešenie, ktoré nie je iba výnosné, ale zároveň rešpektuje ich vzťah k riziku.

4. Zoznámte sa so svojím portfóliom

Správne nastavené optimálne portfólio je cestou
k dosiahnutiu Vášho investičného cieľa.

O výpočty a nastavenie investičnej stratégie sa stará náš algoritmus, ktorý je založený na časom overených postupoch portfólio manažmentu a štatistických metódach, za vývojom ktorého stojí tým odborníkov z oblasti financií a štatistiky.

5. Osobné údaje
a overenie totožnosti

Ďalším krokom je poskytnutie Vašich osobných údajov, ktoré automaticky vyplníme priamo do zmluvy. Táto zmluva o poskytnutí finančnej služby bude slúžiť ako doklad, ktorý máte od svojej investície.

Na základe zmluvy Vám bude vytvorený prístup do online systému, kde budete môcť sledovať stav svojho účtu, meniť a prispôsobovať osobné údaje a vykonávať technické zmeny na zmluve. Vaše vyhotovenie zmluvy a všetky obchodné podmienky Vám samozrejme zašleme na e-mailovú adresu, dostupné budú na stiahnutie aj vo Vašom online konte OPTIVISTA.

6. Rekapitulácia a podpis

Pokiaľ súhlasíte s naším návrhom investičného plánu, zmluvnými podmienkami a všetky Vaše osobné údaje sú správne, pristúpime k podpisu zmluvy.

Pred podpisom zmluvy budete mať dostatok času na preštudovanie obchodných podmienok, ktoré Vám zašleme e-mailom. Ak budete mať akékoľvek otázky týkajúce sa zmluvy alebo zmluvných podmienok, určite nás kontaktujte na +421 907 933 973 alebo na info@optivista.sk.

Kontaktný formulár

Najnovšie články

Ako vplýva rast cien nehnuteľností a stavebných materiálov na poistenie?

08.09.2022

Marek Béress

Máte poistenú nehnuteľnosť či domácnosť? Ak ste tieto zmluvy uzatvárali pred rokom 2020, je dosť vysoká pravdepodobnosť, že sú Vaše poistenia už podhodnotené.

Zvyšovanie úrokov na hypotékach v roku 2022

18.02.2022

Mgr. Michal Čižmárik

Pôjdu úroky na hypotékach v roku 2022 hore? Oplatí sa hypotéku refinancovať? Na zvýšenie úrokov je dobré sa pripraviť. Na druhej strane nie je dôvod robiť paniku a unáhlené kroky.

Druhý pilier - otázky a odpovede

18.02.2022

Mgr. Marek Novelinka

Mám druhý pilier ? V akom fonde by som si mal sporiť ? Viem ešte vstúpiť do druhého piliera ? Toto, ako aj porovnanie druhého piliera, je len časť vecí, na ktoré sa pozrieme.

Najnovšie články

Ako vplýva rast cien nehnuteľností a stavebných materiálov na poistenie?

08.09.2022

Marek Béress

Máte poistenú nehnuteľnosť či domácnosť? Ak ste tieto zmluvy uzatvárali pred rokom 2020, je dosť vysoká pravdepodobnosť, že sú Vaše poistenia už podhodnotené.

Zvyšovanie úrokov na hypotékach v roku 2022

18.02.2022

Mgr. Michal Čižmárik

Pôjdu úroky na hypotékach v roku 2022 hore? Oplatí sa hypotéku refinancovať? Na zvýšenie úrokov je dobré sa pripraviť. Na druhej strane nie je dôvod robiť paniku a unáhlené kroky.

Druhý pilier - otázky a odpovede

18.02.2022

Mgr. Marek Novelinka

Mám druhý pilier ? V akom fonde by som si mal sporiť ? Viem ešte vstúpiť do druhého piliera ? Toto, ako aj porovnanie druhého piliera, je len časť vecí, na ktoré sa pozrieme.