Spoločnosť OPTIVISTA vykonáva finančné sprostredkovanie v sektore kapitálového trhu. Zmluvu o poskytnutí finančnej služby uzatvárate prostredníctvom nás, ako sprostredkovateľa s naším obchodným partnerom. Zmluvnú dokumentáciu Vám pripravíme, vyplníme a ukážeme vždy pred podpisom zmluvy, aby ste mali čas na jej preštudovanie.
Vyberiete si investičný cieľ a vyplníte vstupné parametre investície, na základe ktorých Vám pripravíme investičné odporúčanie.
Na základe Vášho investičného profilu Vám navrhneme a zobrazíme optimálne investičné portfólio.
Vytvoríte si u nás osobný účet OPTIVISTA.
Vyplníte svoje osobné údaje, ktoré sa automaticky prepíšu do zmluvnej dokumentácie.
Overíme Vašu totožnosť prostredníctvom občianskeho preukazu.
V rekapitulácii uvidíte Váš investičný plán, zmluvnú dokumentáciu a platobné pokyny k investícii.
Vykonáme administráciu zmluvy (po prihlásení do Vášho OPTIVISTA účtu si stav zmluvy viete skontrolovať).
Všetky dokumenty, ktoré ste v procese nahrali do systému sú neoddeliteľnou súčasťou zmluvy.
Vykonáme kontrolu Vašej zmluvy a následne ju postúpime nášmu obchodnému parterovi.
Na e-mail Vám zašleme potvrdenie o spracovaní zmluvy od nás a nášho obchodného partnera.
Podľa platobných pokynov si nastavíte trvalý príkaz z Vášho účtu na účet Vášho sporenia. V prípade jednorázového vkladu, zašlite Váš jednorázový vklad s prvou sumou pravidelnej mesačnej investície.
Vstupný poplatok slúži na pokrytie nákladov spojených s uzatvorením zmluvy. Konečná výška poplatku závisí od typu produktu a investičného horizontu a je vyčíslená priamo pre konkrétnu investíciu.
z cieľovej sumy vkladov
Správcovský poplatok súvisí so správou investície. Je učtovaný iba pri niektorých typoch investície a slúži na pokrytie nákladov spojených so správou portfólia a rebalancovaním.
z priemernej hodnoty účtu za rok
V rámci zachovania transparentnosti uvádzame aj poplatky naších obchodných
partnerov, ktoré súvisia s investíciou. Nižšie uvedené poplatky platia pre
investičné stratégie,
pri ktorých klient nakupuje fondy ETF
Transakčný poplatok si účtuje
obchodník s cennými papiermi European
Investment Centre o.c.p., a.s..
Je to štandarný poplatok za nákup
cenného papiera.
z každej nákupnej transakcie
Poplatok za vedenie účtu
a úschovu investičných nástrojov
si účtuje správcovská spoločnosť
a depozitárska banka.
z aktuálnej hodnoty účtu na konci kalendárneho roka
Všetky poplatky spojené s investíciou, ktoré si účtuje IAD Investments, správ. spol., a.s. boli vopred odpočítané od dosiahnutého výnosu.
Investičný cieľ:Sporenie na dôchodok
Investičný horizont:30 rokov
Predpokladané zhodnotenie:8,63 % p.a.
Pravidelný mesačný vklad:50 €
Ročný vklad:600 €
Cieľová suma vkladov:18 000 €
Cieľová suma investície:64 688 €
Vstupný poplatok:
2,3 %
414 €
Poplatok o.c.p. za nákup:
0,3 %
54 €*
Depozitársky poplatok:
0,2 %
1 044 €*
*poplatok vyčíslený na celú dobu investície - 30 rokov